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瑞银怎么了?还是老老实实对客户好点,被香港证监会谴责并罚款4亿港元

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发表于 2019-11-12 09:13 | 显示全部楼层 |阅读模式

瑞银怎样了?还是老老实实对客户好点,被香港证监会训斥并罚款4亿港元

   11月11日,香港证券及期货事务监察委员会(下称“香港证监会”)因瑞银(UBS.US)在长达十年的时代外向客户多收金钱及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出训斥并罚款4亿港元。

  针对该消息,瑞银方面答复《国际金融报》记者暗示,瑞银在周全观察并确认此事后,已自行向(香港)相关监管机构报告。据流露,此次报告还包括了一项将全额了偿受影响的财富治理客户的计划。

 瑞银夸大,“报告的相关行为首要牵扯某部分债权证券和结构性票据买卖,而涉事买卖只占本行定单处置系统的很少部分。涉事之个他人士的行为是不成接管的,亦违反本公司的行为及原则。”

  犯“五宗罪”

  香港证监会的观察发现:

  第一,UBS财富治理部的客户顾问(下称“客户顾问”)及客户顾问助理(下称“助理”)于2008年至2015年间在停止债券及结构性票据买卖时向客户多收金钱,方式是于履行买卖后在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度。

  第二,UBS亦在2008年至2017年间向客户收取高于其标准表露珠平或比率的用度。

  具体而言,客户顾问和助理睬在客户要求买入或卖生产物后,于UBS的客户买卖指令处置系统输入客户的买卖中的限价盘价格。若市场所做到的现实成交价优于限价盘的价格,客户顾问和助理便会于履行买卖后,在未与客户告竣协议或向客户作出表露的情况下增加利润幅度,藉以为UBS保存该有益的价格差别。他们偶然更会向客户误报成交价或利润幅度。在一些情况中,他们亦会篡改发放予获客户授权停止买卖的金融中介机构的户口结单,方式是误报利润幅度的金额,藉以隐瞒多收用度的情况。

  香港证监会以为,这些不妥手法触及一系列延续了一段长时候的严重系统性缺失,包括UBS没有充沛的政策、法式及系统监控,缺少职员培训及监视,以及第一及第二防线的功用生效。

  香港证监会的观察进一步发现:

  其一,UBS在停止第二市场债券及结构性票据买卖时,没有领会及适当地表露其是以何种身份代客户行事。

  其二,UBS在被发现犯有恰当行为后两年才向证监会报告其多收利润幅度的做法。这并非个体事务,而只是UBS没有实时或底子没有向证监会报告有关恰当行为的多宗逾时申报事务之一。

  其三,UBS在发现多收利润幅度的做法后提升系统,其于2017年10月推出一个新的接收指令平台——“单一财富治理平台”(One Wealth Management Platform(1WMP))。但是,UBS不单没有设立一个能确保其遵照有关监管规定的系统,反而向证监会或香港金融治理局报告了15宗关于1WMP出现缺失的变乱,傍边涵盖各类题目,包括进一步多收了利润幅度。

  “这些题目使人质疑UBS能否有才能制定有用的解救办法及妥帖的内部监控办法,以处置多收利润幅度的做法及避免过往的缺失再度出现。”香港证监会称。

  频频被罚

  因瑞银(UBS)在长达十年的时代外向客户多收金钱及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,香港证监会对其作出训斥并罚款4亿港元。

  香港证监会指出,在决议上述纪律处罚时,已斟酌到一切相关情况,包括UBS:

  多收利润幅度的做法触及不老实的元素;

  多收利润幅度的做法所延续的时候,即大约十年;

  多收利润幅度的做法有最少七年没被侦察;

  内部监控缺失属严重的系统性缺失;

  对跨越20名曾犯不妥行为的职员采纳了纪律行动;

  委任自力检讨机构,以识别多收利润幅度的做法的底子成因,及评价其多收利润幅度的做法的严重水平,考证因1WMP而致使的相关多收金钱和补偿事件,及检视UBS的解救办法能否充沛和有用;

  赞成全数补偿受影响的客户。

  据悉,今朝,UBS已许诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出补偿。退回的金钱总额大约是2亿港元,并触及于2008年至2017年时代以在买卖后增加利润幅度及收取高于标准表露珠平或比率的用度而多收的金钱。多收金钱的做法触及约28700宗买卖,大约5000个在香港治理的客户账户受影响。

  香港证监会以为,UBS没有表露好处抵触并在欠缺通明度的买卖中向客户多收金钱,不单没有遵照以保护客户最好好处的态度行事的根基和整体义务,亦滥用了不虞有诈的客户对它的信赖。

  香港证监会行政总裁欧达礼(Mr Ashley Alder)称:“证监会期望一切中介人在治理客户的买卖时秉持严酷的诚信标准。UBS多年来有系统地向很是大量的客户多收金钱,其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的金钱只占每宗买卖的一小部分,但UBS的恰当行为触及讹诈及普遍地滥用客户对其的信赖,以致它得以在有关进程中赚取其不应获得的庞大额外支出。”

  究竟上,这并非瑞银今年初次被罚。2019年3月,瑞银因保荐人缺失被罚款3.75亿港元,临时撤消就机构股票配资供给定见的派司,为期1年,令其不得为任何证券在港交所的上市申请担任保荐人。同时,瑞银亚洲投资银行部董事总司理岑天所持派司也被临时撤消两年。

  此外,2月份,瑞银在欧洲更是吃下巨额罚单,因帮助法国敷裕客户逃税,瑞银被罚合计45亿欧元。


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